Ketika berbicara tentang investasi pribadi kecil dan anggaran rumah tangga, kebanyakan orang tidak memiliki masalah dalam menggunakan program seperti Microsoft Excel, Google Sheets, atau alat spreadsheet sederhana lainnya untuk melacak dan mengelola keuangan mereka. Alat-alat ini juga dapat berguna bagi profesional keuangan, namun biasanya ada saatnya, terutama ketika daftar klien bertambah, spreadsheet sederhana dan perangkat lunak database gratis tidak dapat mengimbanginya. Dalam hal mengelola akun perusahaan, dan melacak lusinan klien dengan beberapa IRA, 401(k), aset luar negeri, penyelesaian terstruktur, saham, obligasi, dan akun perdagangan pialang, alat ini biasanya tidak cukup. Pada titik inilah sebagian besar profesional keuangan beralih ke perangkat lunak manajemen portofolio tingkat lanjut.
Program-program canggih ini dapat digunakan sebagai segalanya mulai dari solusi manajemen pensiun perusahaan hingga sistem dana lindung nilai yang komprehensif. Mereka menyediakan analisis real-time dari berbagai pasar, termasuk simulasi dan proyeksi tren lanjutan, serta statistik mendalam dan pelaporan pada setiap aliran pendapatan dan kelas aset. Hal ini menjadi kunci ketika berhadapan dengan klien dengan kekayaan bersih tinggi atau berurusan dengan akun perusahaan besar dan sangat terdiversifikasi. Manajer dana juga mengandalkan hal ini untuk menciptakan sistem dana lindung nilai yang komprehensif yang memungkinkan mereka melacak dan memantau secara dekat investasi berisiko tinggi (yang biasanya mudah berubah-ubah) yang membentuk dana ini. Program-program ini juga sering digunakan oleh mereka yang memiliki portofolio yang sangat terdiversifikasi sebagai solusi perangkat lunak manajemen aset. Ketika kekayaan pribadi atau perusahaan tumbuh, investor biasanya perlu mendiversifikasi kekayaan mereka ke sebanyak mungkin kelas aset. Perangkat lunak manajemen portofolio yang baik membuat pekerjaan yang dulunya rumit menjadi cukup sederhana.
Memilih Perangkat Lunak Manajemen Portofolio
Ketika tiba waktunya untuk beralih dari spreadsheet dasar ke perangkat lunak manajemen aset yang lebih canggih, ada beberapa hal yang perlu Anda pertimbangkan. Pertama, apakah Anda mengelola keuangan untuk perusahaan, klien individu berdasarkan kasus per kasus, atau hanya untuk pendapatan dan aliran pendapatan pribadi Anda?
Jika Anda bekerja dengan perusahaan, pastikan untuk memilih persyaratan yang sesuai dengan sistem lain yang sudah ada, dan pastikan persyaratan tersebut memenuhi persyaratan audit dan peraturan Anda. Industri yang berbeda memiliki standar yang berbeda, jadi ini adalah sesuatu yang harus Anda teliti tentang bidang khusus Anda. Dalam hal ini, Anda memerlukan sesuatu yang telah diperiksa secara ketat oleh anggota terkait di organisasi Anda, terutama mereka yang bertugas menjaga privasi dan keamanan, serta kepatuhan terhadap peraturan dan standar pelaporan.
Jika Anda seorang profesional keuangan independen, Anda memiliki kekhawatiran yang sama seperti manajer keuangan perusahaan yang mencari sistem dana lindung nilai atau sistem manajemen portofolio lainnya, serta beberapa kekhawatiran tambahan seperti menjaga akun klien tetap terpisah dan aman.